Care sunt beneficiile blockchain-ului în finanțe?

Blockchain-ul Ethereum permite rețele de afaceri mai deschise, incluzive și mai sigure, modele de operare partajate, procese mai eficiente, costuri reduse și produse și servicii noi în domeniul bancar și financiar. Permite emiterea de titluri digitale în perioade mai scurte de timp, la costuri unitare mai mici, cu niveluri mai mari de personalizare. Instrumentele financiare digitale pot fi astfel adaptate cerințelor investitorilor, extinderea pieței pentru investitori, scăderea costurilor pentru emitenți și reducerea riscului de contrapartidă. 

În ultimii cinci ani, tehnologia s-a maturizat pentru utilizarea la nivel de întreprindere, demonstrând următoarele beneficii: 

  • Securitate: Arhitectura distribuită bazată pe consens elimină punctele unice de eșec și reduce nevoia de intermediari de date, cum ar fi agenții de transfer, operatorii de sisteme de mesagerie și utilitățile monopoliste ineficiente. Ethereum permite, de asemenea, implementarea unui cod de aplicație securizat, conceput pentru a proteja împotriva fraudei și a terților rău intenționați – ceea ce face practic imposibilă hackarea sau manipularea.
  • Transparenţă: Folosește standarde mutualizate, protocoale și procese comune, acționând ca o sursă unică de adevăr comun pentru participanții la rețea
  • Încredere: Registrul său transparent și imuabil facilitează colaborarea, gestionarea datelor și încheierea de acorduri pentru diferite părți dintr-o rețea de afaceri
  • Programabilitate: Sprijină crearea și executarea de contracte inteligente – software determinist, care nu automatizează logica de afaceri – creând încredere și eficiență sporită
  • Confidențialitate: Oferă instrumente de piață pentru confidențialitatea datelor granulare pe fiecare strat al stivei de software, permițând partajarea selectivă a datelor în rețelele de afaceri. Acest lucru îmbunătățește dramatic transparența, încrederea și eficiența, păstrând în același timp confidențialitatea și confidențialitatea.
  • Performanta ridicata: Rețelele private și hibride sunt proiectate pentru a susține sute de tranzacții pe secundă și creșteri periodice ale activității rețelei
  • Scalabilitate: Sprijină interoperabilitatea între lanțurile private și publice, oferind fiecărei soluții de întreprindere acoperirea globală, rezistența extraordinară și integritatea ridicată a rețelei principale

Potrivit unui raport de Jupiter Research, implementările blockchain vor permite băncilor să realizeze economii la tranzacțiile transfrontaliere de decontare de până la 27 miliarde USD până la sfârșitul anului 2030, reducând costurile cu mai mult de 11%. Ethereum a demonstrat deja o economie perturbatoare, creând avantaje de peste 10 ori în raport cu tehnologiile existente. Instituțiile financiare recunosc că tehnologia contabilă distribuită va economisi miliarde de dolari pentru bănci și instituțiile financiare majore în următorul deceniu. 

 

Cum are impact digitalizarea instrumentelor financiare asupra finanțării?

Digitalizarea instrumentelor financiare – cuprinzând active digitale, contracte inteligente și bani programabili – duce mai departe beneficiile blockchain-ului prin forjarea unor niveluri fără precedent de conectivitate și programabilitate între produse, servicii, active și participații. Aceste instrumente digitalizate vor redefini procesele piețelor comerciale și financiare, creând o nouă paradigmă în care valoarea este adusă la fiecare punct de contact. 

Instrumentele financiare digitale oferă următoarele avantaje comerciale:

  • Autenticitate și lipsă: Digitalizarea asigură integritatea datelor și permite proveniența activelor și istoricul complet al tranzacțiilor într-o singură sursă comună de adevăr
  • Capabilități programabile: Cod care abordează guvernanța, conformitatea, confidențialitatea datelor, identitatea (atribute KYC / AML), stimulente și caracteristici ale sistemului care gestionează participarea părților interesate (pentru vot și alte drepturi) – pot fi încorporate în active
  • Procese simplificate: Automatizarea sporită crește eficiența operațională generală. Permite decontarea, auditul și raportarea în timp real; și reduce timpul de procesare, potențialul de eroare și întârziere și numărul de pași și intermediari necesari pentru a atinge aceleași niveluri de încredere în procesele tradiționale
  • Beneficii economice: Procese automatizate și mai eficiente declanșează costuri reduse de infrastructură, costuri de operare și costuri de tranzacție
  • Reactivitatea pieței: Valorile mobiliare digitale permit o personalizare mai mare decât valorile mobiliare standardizate și pot fi emise în perioade mai scurte de timp. Emitenții pot crea instrumente financiare digitale personalizate, potrivite direct cu cererea investitorilor.
  • Produse și piețe noi: Transferuri sigure, scalabile și rapide de active, proprietate fracționată a activelor din lumea reală, microeconomii tokenizate și multe altele

Împreună, aceste beneficii au ca rezultat sisteme de guvernanță transparente mai responsabile, modele de afaceri mai eficiente, alinierea stimulentelor îmbunătățite între părțile interesate, lichiditate mai mare, costuri mai mici de capital, risc redus de contrapartidă, acces la un investitor mai larg și la o bază de capital și acces la toate celelalte sisteme digitale. instrumente financiare.

Spotlight produs

ConsenSys Codefi

Codefi este sistemul de operare blockchain pentru comerț și finanțe globale, construit pentru a optimiza procesele de afaceri, pentru a activa instrumentele financiare digitale și pentru a implementa soluții blockchain gata de producție.

ConsenSys Codefi

Care sunt cazurile de utilizare Blockchain în serviciile financiare?

  • Emitere
  • Vânzări și tranzacționare
  • Compensare și decontare
  • Servicii și infrastructură post-tranzacționare
  • Întreținerea activelor
  • Custodie
  • Gestionarea activelor
    • Lansarea fondului 
    • Managementul tabelului cu capac
    • Agenție de transfer în gestionarea activelor
    • Administrarea fondului
    • Plăți și remitențe
      • Plăți interne cu amănuntul
      • Decontare cu ridicata internă și decontare a valorilor mobiliare
      • Plăți transfrontaliere
      • Fiat tokenizat, monede stabile și criptomonede
      • Bancare și împrumuturi
        • Predicția creditului și scorul creditului
        • Sindicarea împrumuturilor, subscrierea și debursarea
        • Colateralizarea activelor
        • Finanțe comerciale
          • Acreditive și conosament
          • Structuri de finanțare
          • Asigurare
            • Procesarea și plățirea daunelor
            • Contracte parametrizate
            • Piețe de reasigurare
            •  

              Cum are impact blockchain-ul pe piețele de capital?

              Piețele de capital se referă la asocierea emitenților cu cererea de capital, la investitorii cu profiluri de risc și randament corespunzătoare. Fie că emitenții sunt antreprenori, startup-uri sau organizații mari, procesul de strângere de capital poate fi o provocare. Firmele se confruntă cu reglementări din ce în ce mai stricte, perioade mai lungi de timp pentru a ajunge pe piață, volatilitate de la dobânzi și risc de lichiditate. În special pe piețele emergente, acestea trebuie să navigheze în lipsa unei monitorizări riguroase, a unei reglementări amănunțite și a unei infrastructuri de piață suficiente pentru emisiuni, decontări, compensare și tranzacționare. Blockchain oferă multiple avantaje pentru mai multe cazuri de utilizare a pieței de capital:

              • Eliminarea unui singur punct de eșec prin utilități descentralizate 
              • Facilitarea activităților pieței de capital raționalizarea proceselor, reducerea costurilor și scăderea timpilor de decontare 
              • Digitalizarea proceselor și a fluxurilor de lucru, reducerea riscurilor operaționale de fraudă, erori umane și riscul global de contrapartidă
              • Digitalizarea sau tokenizarea activelor și instrumentelor financiare, făcându-le programabile și mult mai ușor de gestionat și tranzacționat. În formă simbolică, aceștia obțin un acces mai larg pe piață prin conectivitate sporită și posibilitatea de a deține proprietăți fracționate. Acest lucru are ca rezultat creșterea lichidității și scăderea costului capitalului.
              Aflați mai multe despre blockchain pe piețele de capital →

              Raport de perspectivă

              Promovarea piețelor de capital cu tehnologia Blockchain

              Un raport care explorează rolul CSD-urilor și Ethereum în finanțele descentralizate.

              Promovarea piețelor de capital cu tehnologia Blockchain

              Cum are impact blockchain-ul asupra gestionării activelor?

              Firmele de capital de risc, firmele de capital privat, fondurile imobiliare și piețele de specialitate se confruntă cu cerințe de îmbunătățire a gestionării riscului de pasiv, adaptarea structurilor decizionale mai dinamice și abordarea complexității crescânde a reglementărilor în continuă schimbare. Blockchain poate eficientiza eficient managementul activelor și al părților interesate. Permite: 

              • Lansare automată a fondurilor
              • Implicare fără probleme a părților interesate cu active și servicii digitalizate
              • Digitalizarea portofoliului și a deținerilor existente pentru un acces mai larg pe piață, lichiditate și fracționare
              • Setări de confidențialitate încorporate personalizabile pentru confidențialitatea tranzacțiilor
              • Votul și alte drepturi și obligații ale acționarilor programate în active digitale, rezultând într-o experiență simplă a utilizatorului și riscuri reduse de erori umane
              • Crearea și aplicarea mecanismelor de stimulare pentru promovarea participării și pedepsirea activității nefaste
              • Guvernare și transparență îmbunătățite pentru investitori și părți interesate
              • Gestionarea eficientă a tabelului cu capac
              • Administrarea automată a fondurilor
              • Agenție de transfer automatizat în gestionarea activelor
              Aflați mai multe despre blockchain în gestionarea activelor →

              Spotlight produs

              Active Codefi

              Codefi Assets permite administratorilor de active să creeze, să emită și să gestioneze ciclul de viață al activelor digitale, piețelor asociate și instrumentelor financiare digitale în rețelele publice sau permise blockchain

              Active Codefi

              Cum are impact blockchain-ul asupra plăților și remitențelor globale?

              În prezent, plățile și remitențele globale sunt executate de un număr de intermediari care impun taxe pentru serviciul lor. Durează 2 până la 7 zile și costă o valoare globală în medie 6,94% pentru a trimite 200 USD între țări. Aceasta înseamnă că remitențele sunt reduse direct cu 48 miliarde USD prin comisioane, intermediari și instituții financiare. Blockchain poate eficientiza procesele de plată și remitență, reducând timpii de decontare și reducând semnificativ costurile. Permite:

              • Plăți interne rapide și sigure cu amănuntul
              • Decontare rapidă și sigură cu ridicata și securitate internă
              • Plăți transfrontaliere rapide și sigure
              • Decontare brută în timp real între bănci centrale, bănci comerciale și bănci independente
              • Datele KYC / AML digitalizate și istoricul tranzacțiilor, reducând riscurile de fraudă și permițând autentificarea în timp real
              • Supraveghere și audit automat de reglementare
              • Mai multe forme de plată activate pe blockchain: fiat tokenizat, stablecoin, și criptomonedă
              Aflați mai multe despre blockchain în plăți și bani →

              Studiu de caz bancar și financiar

              Proiectul i2i: Stimularea incluziunii financiare în Filipine

              Blockchain pentru plăți. Proiectul i2i este o rețea de plăți Enterprise Ethereum construită împreună cu Unionbank din Filipine pentru a integra băncile rurale în sistemul financiar intern, permițând tranzacții interne mai accesibile și mai eficiente pentru cetățenii locali.

              Proiectul i2i Conducerea incluziunii financiare în Filipine

              Cum are impact blockchain-ul bancar și de creditare?

              Activitățile bancare de bază includ servicii de tranzacții, împrumuturi, ipoteci și plăți. Multe dintre aceste servicii depind de vechile procese de execuție. De exemplu, între verificarea informațiilor, scorul creditului, procesarea împrumutului și distribuirea fondurilor – durează 30 până la 60 de zile pentru ca persoanele fizice să-și asigure un credit ipotecar și între 60 și 90 de zile pentru ca întreprinderile mici sau mijlocii să obțină un împrumut de afaceri. Blockchain poate eficientiza serviciile bancare și de creditare, reducând riscul de contrapartidă și scăzând emisiile și decontarea. Permite:

              • Documentație autentificată și date KYC / AML, reducând riscurile operaționale și permitând verificarea în timp real a documentelor financiare
              • Previziune de credit simplificată și piețe de notare a creditelor, informate instantaneu de colectarea activității utilizatorilor și a datelor sancționate într-o rețea
              • Formarea, subscrierea și debursarea automată a sindicatelor, adică plățile de principal și dobânzi, reducând costurile, întârzierile și fricțiunile de sindicare
              • Colateralizarea facilitată a activelor, deoarece digitalizarea permite gestionarea activelor în timp real, urmărirea și aplicarea controalelor de reglementare

              Cum influențează blockchain finanțarea comercială?

              Finanțarea comerțului se referă la infrastructura, procesele și finanțarea care sprijină lanțurile de aprovizionare comerciale internaționale. Industria continuă să se bazeze pe procese pe hârtie care sunt susceptibile la vulnerabilități de securitate. Tranzacțiile individuale pot dura până la 90-120 de zile pentru a procesa acreditivele, a verifica documentele și a stabili încrederea între părțile interesate. Blockchain poate digitaliza întregul ciclu de viață al finanțelor comerciale cu o securitate și o eficiență sporite. Poate permite o guvernanță mai transparentă, scăderea timpilor de procesare, cerințe de capital mai mici și riscuri reduse de fraudă, erori umane și risc global de contrapartidă. Permite:

              • Documentație digitalizată și autentificată (adică scrisori de credit și conosament) și date KYC / AML cu verificare în timp real a documentelor financiare
              • Digitalizarea activelor pentru a permite timpi de decontare mai rapide
              • Crearea unor structuri de finanțare mai eficiente prin rețele sigure partajate și procese digitalizate
              • Crearea unui vehicul de finanțare consecvent pentru întregul ciclu de viață al comerțului, eliminând vechea practică a negocierii vehiculelor financiare independente pentru fiecare etapă a tranzacției
              Aflați mai multe despre blockchain în comerțul global și comerț →

              Studiu de caz bancar, financiar și comerț internațional

              komgo: Aducerea finanțelor comerciale cu mărfuri în secolul XXI

              Blockchain pentru finanțarea comerțului cu mărfuri. komgo este o platformă deschisă bazată pe blockchain care optimizează procesele de finanțare și accelerează operațiunile din industrie cu tranzacții digitalizate și o sursă de încredere de documente pentru a reduce frauda.

              komgo Aducerea finanțelor comerciale cu mărfuri în secolul XXI

              Cum afectează blockchain asigurarea?

              Cererile de asigurare pentru proprietăți și accidente sunt predispuse la fraude, iar evaluările cererilor pot prelungi perioade lungi de timp. Blockchain poate eficientiza în siguranță verificarea datelor, procesarea daunelor și plățile, reducând semnificativ timpul de procesare. Permite:

              • Documentație autentificată și date KYC / AML, reducând riscul de fraudă și facilitând evaluarea cererilor
              • Prelucrarea automată a daunelor cu utilizarea contractelor inteligente
              • Contracte parametrizate automatizate pentru a fi plătite la apariția unui anumit risc 
              • Plata automată a plăților asigurărilor
              • Piețe de reasigurare tokenizate pentru a facilita reasigurarea politicii pe piețe deschise, îndepărtându-se de brokerul tradițional și de sistemele bazate pe relații
              Aflați mai multe despre blockchain în asigurări →

              Raport de perspectivă

              Blockchain și asigurări

              Un raport al ConsenSys Solutions despre blockchain și industria asigurărilor, care detaliază modul în care tehnologia va contribui la îmbunătățirea proceselor existente ale industriei și va permite noi practici.

              Blockchain și asigurări

              Cum facilitează blockchain-ul conformitatea?

              Respectarea reglementărilor a devenit din ce în ce mai importantă în spațiul comercial și financiar. Este necesar pentru a se asigura că instituțiile financiare respectă legile, regulile și reglementările aplicabile activităților lor. Este o provocare imensă pentru companii să țină pasul cu ritmul și complexitatea schimbărilor de reglementare – în special atunci când firmele operează dincolo de granițe și sunt astfel expuse la regimuri de reglementare multiple. Blockchain oferă aceste avantaje:

              • Atribute unice de guvernanță și conformitate programate în active digitale
              • Procese simplificate care automatizează verificarea și raportarea datelor, facilitează supravegherea reglementară, reduc frecarea operațională și elimină erorile asociate auditului manual și a altor activități – totul în timp real
              • Crearea și aplicarea structurilor de stimulare pentru îmbunătățirea guvernanței rețelei

              Mike Owergreen Administrator
              Sorry! The Author has not filled his profile.
              follow me