탈 중앙화 금융 (DeFi)이란??

    종종 DeFi라고 불리는 분산 형 금융은 전통적인 중앙 집중식 금융 시스템에서 이더 리움 블록 체인에 구축 된 분산 기술을 통해 가능해진 P2P 금융으로의 전환을 의미합니다. 대출 및 차용 플랫폼에서 스 테이블 코인 및 토큰 화 된 BTC에 이르기까지 DeFi 생태계는 통합 프로토콜 및 금융 상품의 광범위한 네트워크를 시작했습니다. 이제 이더 리움 스마트 계약에 130 억 달러 이상의 가치가 고정되어있는 분산 형 금융은 개인, 개발자 및 기관을위한 다양한 사용 사례와 함께 블록 체인 공간에서 가장 활동적인 부문으로 부상했습니다.. 

    “우리는 공통 소프트웨어 인프라에서 실행되는 글로벌 금융 산업에서 아주 멀리 떨어져 있습니다.”

     

    –Lex Sokolin, ConsenSys 글로벌 핀 테크 공동 책임자

    우리의 전통적인 금융 시스템은 중앙 당국, 기관 및 중개자가 관리하는 중앙 집중식 인프라에서 실행되는 반면, 분산 형 금융은 이더 리움 블록 체인의 분산 형 인프라에서 실행되는 코드로 구동됩니다. Ethereum에 불변의 스마트 계약을 배포함으로써 DeFi 개발자는 프로그래밍 된대로 정확하게 실행되고 인터넷에 연결된 모든 사람이 사용할 수있는 금융 프로토콜 및 플랫폼을 시작할 수 있습니다.. 

    DeFi의 획기적인 발전은 암호화 자산을 이제 명목 자산 또는 “실제”자산으로는 불가능한 방식으로 사용할 수 있다는 것입니다. 탈 중앙화 거래소, 합성 자산 및 플래시 대출은 블록 체인에만 존재할 수있는 완전히 새로운 애플리케이션입니다. 금융 인프라의 이러한 패러다임 변화는 위험, 신뢰 및 기회와 관련하여 많은 이점을 제공합니다.. 

    탈 중앙화 금융의 이점은 무엇입니까?

    분산 형 금융은 이더 리움 블록 체인의 핵심 원칙을 활용하여 금융 보안 및 투명성을 높이고 유동성과 성장 기회를 잠금 해제하며 통합되고 표준화 된 경제 시스템을 지원합니다..  

    • 프로그래밍 가능성. 고도로 프로그래밍 가능한 스마트 계약은 실행을 자동화하고 새로운 금융 상품 및 디지털 자산의 생성을 가능하게합니다..
    • 불변성. 블록 체인의 분산 형 아키텍처에서 변조 방지 데이터 조정으로 보안 및 감사 가능성 향상.
    • 상호 운용성. Ethereum의 구성 가능한 소프트웨어 스택은 DeFi 프로토콜과 애플리케이션이 서로 통합 및 보완되도록 구축되도록합니다. DeFi를 통해 개발자와 제품 팀은 기존 프로토콜을 기반으로 구축하고 인터페이스를 사용자 지정하고 타사 애플리케이션을 통합 할 수있는 유연성을 갖게됩니다. 이러한 이유로 사람들은 종종 DeFi 프로토콜을 “머니 레고”라고 부릅니다.
    • 투명도. 퍼블릭 이더 리움 블록 체인에서 모든 거래는 네트워크의 다른 사용자에게 브로드 캐스트되고 확인됩니다 (참고 : 이더 리움 주소는 의사 익명의 암호화 된 키입니다). 트랜잭션 데이터에 대한 이러한 수준의 투명성은 풍부한 데이터 분석을 허용 할뿐만 아니라 모든 사용자가 네트워크 활동을 사용할 수 있도록 보장합니다. Ethereum 및 여기에서 실행되는 DeFi 프로토콜은 누구나보고 감사하고 구축 할 수있는 오픈 소스 코드로 구축됩니다..
    • 무허가. 전통적인 금융과 달리 DeFi는 개방적이고 무허가 액세스로 정의됩니다. 지역에 관계없이 암호 화폐 지갑과 인터넷 연결이있는 사람은 누구나 최소한의 자금이 필요하지 않은 경우 Ethereum에 구축 된 DeFi 애플리케이션에 액세스 할 수 있습니다..
    • 자기 관리. Web3 지갑을 사용하여 메타 마스크 무허가 금융 애플리케이션 및 프로토콜과 상호 작용하기 위해 DeFi 시장 참여자는 항상 자산을 관리하고 개인 데이터를 제어합니다.. 

    “새로운 경제의 기초는 대출과 대출에서 시작됩니다. 2019 년에 블록 체인 산업은 DeFi가 된 데 필요한 이러한 기본 요소를 가능하게했습니다.”

     

    –Collin Myers, Codefi 글로벌 DeFi 제품 전략 책임자

    탈 중앙화 금융의 사용 사례는 무엇입니까??

    DAO에서 합성 자산에 이르기까지 분산 형 금융 프로토콜은 전 세계 사용자에게 새로운 경제 활동과 기회의 세계를 열었습니다. 아래의 포괄적 인 사용 사례 목록은 DeFi가 새로운 프로젝트 에코 시스템 그 이상이라는 증거입니다. 오히려 접근이 훨씬 더 쉽고 탄력적이며 투명하기 때문에 중앙 집중식 서비스에 필적하는 이더 리움에 병렬 금융 시스템을 구축하려는 총체적이고 통합 된 노력입니다.. 

    자산 관리

    DeFi 프로토콜을 사용하면 자신의 암호화 펀드를 관리 할 수 ​​있습니다. 같은 암호화 지갑 메타 마스크, 노 시스 안전, 과 은빛 분산 형 애플리케이션과 쉽고 안전하게 상호 작용하여 암호 화폐 구매, 판매 및 전송에서 디지털 자산에 대한이자 획득에 이르기까지 모든 작업을 수행 할 수 있습니다. DeFi 공간에서는 데이터를 소유합니다. 예를 들어 MetaMask는 시드 문구, 암호 및 개인 키를 장치에 암호화 된 형식으로 저장하여 사용자 만 계정 및 데이터에 액세스 할 수 있도록합니다.. 

    규정 준수 및 KYT 

    전통적인 금융에서 자금 세탁 방지 (AML) 및 테러 자금 조달 (CFT)에 대한 규정 준수는 고객 알기 (KYC) 지침에 의존합니다. DeFi 공간에서 Ethereum의 분산 형 인프라는 참여자 신원보다는 참여 주소의 행동에 대한 차세대 규정 준수 분석을 가능하게합니다. 이러한 KYT (know-your-transaction) 메커니즘은 실시간으로 위험을 평가하고 사기 및 금융 범죄로부터 보호합니다.. 

    DAO

    DAO는 이더 리움 블록 체인에 암호화 된 투명한 규칙에 따라 협력하는 분산 형 자율 조직으로 중앙 집중식 관리 엔티티의 필요성을 제거합니다. DeFi 공간에서 널리 사용되는 몇 가지 프로토콜 만드는 사람 과 화합물, 기금 모금, 재정 운영 관리, 거버넌스를 커뮤니티에 분산시키기 위해 DAO를 시작했습니다.. 

    데이터 및 분석

    거래 데이터 및 네트워크 활동에 대한 전례없는 투명성으로 인해 DeFi 프로토콜은 재무 기회 및 위험 관리에 대한 데이터 검색, 분석 및 의사 결정에 고유 한 이점을 제공합니다. 새로운 DeFi 애플리케이션의 폭발적인 성장은 다음과 같은 수많은 도구 및 대시 보드의 개발에 박차를가했습니다. DeFi 펄스 사용자가 DeFi 프로토콜에 고정 된 가치를 추적하고, 플랫폼 위험을 평가하고, 수익과 유동성을 비교하는 데 도움이되는 Codefi 데이터.

    Codefi 데이터Codefi Data는 DeFi 프로토콜에서 수익, 유동성 및 기타 요소를 비교합니다..

    파생 상품

    이더 리움 기반 스마트 계약을 통해 가치가 기본 자산의 성능에서 파생되고 거래 상대방 계약이 코드에 고정 된 토큰 화 된 파생 상품을 생성 할 수 있습니다. DeFi 파생 상품은 명목 화폐, 채권, 상품 및 암호 화폐와 같은 실제 자산을 나타낼 수 있습니다.. 

    개발자 및 인프라 도구

    DeFi 프로토콜의 핵심 설계 원칙 중 하나는 구성 가능성입니다. 즉, 시스템의 여러 구성 요소가 쉽게 연결되고 상호 운용 될 수 있습니다. 다양한 통합 DeFi 애플리케이션에서 볼 수 있듯이, 컴포저 블 코드는 커뮤니티가 다른 사람들이 구축 한 것을 계속 구축하는 강력한 네트워크 효과를 생성했습니다. 많은 사람들이 DeFi 개발 과정을 레고로 구축하는 것에 비유합니다. 따라서 점점 더 인기있는 “머니 레고”라는 별명이 붙었습니다. 에서 Truffle의 스마트 계약 라이브러리 …에 Infura의 API 제품군 Diligence의 보안 도구에 대해 이더 리움 개발자와 제품 팀은 이제 필요한 풀 스택 도구 및 보안 통합을 사용하여 DeFi 프로토콜을 구축하고 시작할 수 있습니다..

    DeFi 플랫폼의 슈퍼 사용자DeFi 슈퍼 사용자 활동의 시각화.

    DEX 

    탈 중앙화 거래소 (DEX)는 중앙 권한없이 작동하는 암호 화폐 거래소로, 사용자가 P2P 거래를하고 자금 관리를 유지할 수 있습니다. DEX는 암호화 자산이 거래소 자체에 보관되지 않기 때문에 가격 조작과 해킹 및 도난의 위험을 줄입니다.. 

    DEX는 또한 토큰 프로젝트에 상장 수수료없이 중앙 집중식 거래소와 경쟁하는 유동성에 대한 액세스를 제공합니다. 불과 몇 년 전만해도 프로젝트는 중앙 집중식 거래소에 상장 된 토큰을 얻기 위해 수백만 달러를 지불했습니다.. 

    일부 거래소는 중앙 집중식 서버가 주문서 및 기타 기능을 호스팅하지만 사용자의 개인 키를 보유하지 않는 분산 수준을 구현합니다. DeFi 공간에서 인기있는 DEX는 현재 다음과 같습니다. AirSwap, Liquality, 메사, 오아시스, 과 Uniswap.

    노름

    DeFi의 구성 가능성은 제품 개발자가 다양한 업종의 플랫폼에 직접 DeFi 프로토콜을 구축 할 수있는 기회를 제공했습니다. 이더 리움 기반 게임은 내장 된 경제와 혁신적인 인센티브 모델로 인해 분산 형 금융의 인기있는 사용 사례가되었습니다.. PoolTogether, 예를 들어, 사용자가 DAI 스테이 블코 인을 입금하여 디지털 티켓을 구매할 수있게 해주는 무손실 감사 된 저축 복권입니다. 그런 다음 함께 합쳐서이자를 얻기 위해 복합 머니 마켓 프로토콜에 빌려줍니다..

    PoolTogetherPoolTogether는 이더 리움이 제공하는 무손실 감사 저축 게임입니다.

    정체

    블록 체인 기반 ID 시스템과 결합 된 분산 형 금융 프로토콜은 이전에 잠긴 사용자가 진정한 글로벌 경제 시스템에 액세스 할 수 있도록 도와주는 기회입니다. DeFi 솔루션은 추가 자금이없는 사람들에 대한 담보 요구 사항을 줄이고 주택 소유 및 소득과 같은 기존 데이터 포인트 대신 평판 및 금융 활동에 대한 속성을 통해 사용자의 신용도를 평가하는 데 도움을 줄 수 있습니다. DeFi 공간은 개인 식별 정보와 오픈 액세스에 대한 데이터 프라이버시를 중요하게 생각합니다. 인터넷 연결이있는 사람은 누구나 데이터 및 자산에 대한 제어를 유지하면서 DeFi 애플리케이션에 액세스 할 수 있습니다.. 

    보험

    DeFi는 여전히 스마트 계약 버그 및 위반과 관련된 수반되는 위험이있는 새로운 공간입니다. 사용자가 보험을 구입하고 보유 자산을 보호 할 수 있도록 여러 혁신적인 보험 대안이 출시되었습니다. 같은 솔루션 Nexus 상호, 예를 들어, 스마트 계약 코드의 의도하지 않은 사용을 방지하는 스마트 계약 커버를 제공합니다..

    대출 및 대출

    피어 투 피어 대출 및 차용 프로토콜은 DeFi 생태계에서 가장 널리 사용되는 애플리케이션 중 일부입니다.. 화합물, 예를 들어,는 PoolTogether, Argent 및 Dharma를 포함한 긴 DeFi 플랫폼 목록과 통합되고 그 기반이되는 알고리즘 적 자율 금리 프로토콜입니다. 이더 리움에 금리 시장을 제공함으로써 Compound는 사용자가 대출 풀에 제공 한 암호 화폐에 대한이자를 얻을 수 있도록합니다. Compound 스마트 계약은 차용자와 대주를 자동으로 매칭하고 빌린 자산과 공급 된 자산의 비율을 기반으로 이자율을 계산합니다. Compound는 DeFi 공간의 기하 급수적 인 기회를 보여주는 매력적인 예입니다. 더 많은 제품이 Compound 프로토콜을 통합함에 따라 더 많은 암호화 자산이 유휴 상태에서도이자를 얻을 수 있습니다..

    화합물Compound는 알고리즘적이고 자율적 인 금리 프로토콜입니다..

    마진 거래

    전통적인 금융의 마진 거래자들은 브로커로부터 자금을 빌려 (그런 다음 대출 담보를 형성) 거래를 활용할 수있는 반면, DeFi 마진 거래는 화합물 과 dYdX. 스마트 계약은 전통적인 중개 활동을 자동화하기 때문에 일부는 DeFi 생태계에서 “자율적 인 자금 시장”의 부상을 언급하기 시작했습니다.. 

    마켓 플레이스

    DeFi 프로토콜은 프리랜서 코딩 작업에서 디지털 수집품, 실제 보석 및 의류에 이르기까지 사용자가 제품과 서비스를 전 세계적으로 그리고 P2P로 교환 할 수있는 다양한 온라인 마켓 플레이스를 지원합니다.. 

    지불

    P2P 결제는 DeFi 공간과 블록 체인 생태계의 기본 사용 사례입니다. 블록 체인 기술은 사용자가 중개자없이 암호 화폐를 안전하고 직접 서로 교환 할 수 있도록 설계되었습니다. DeFi 결제 솔루션은 저축 및 비은행 인구를위한보다 개방적인 경제 시스템을 만들고 대규모 금융 기관이 시장 인프라를 간소화하고 도소매 고객에게 더 나은 서비스를 제공하도록 지원합니다.. 

    예측 시장

    블록 체인 기반 예측 시장은 군중의 지혜를 활용하고 사용자가 이벤트 결과에 대해 투표하고 가치를 거래 할 수 있도록합니다. 시장 가격은 이벤트 가능성에 대한 크라우드 소싱 지표가됩니다.. 예언자, 인기있는 DeFi 베팅 플랫폼, 선거 결과, 스포츠 게임, 경제 이벤트 등에 대한 예측 시장을 제공합니다..  

    저금

    Compound와 같은 대출 풀 프로토콜에 연결함으로써 많은 DeFi 앱은 공급 및 수요와 관련된 동적 이자율에 따라 기존 저축 계좌보다 기하 급수적으로 더 많이 벌 수있는이자 지급 계좌를 제공합니다. 인기있는 저축 앱은 다음과 같습니다. 은빛, 달마, 과 PoolTogether, 참가자가 승리 여부에 관계없이 모든 돈을 돌려받는 무손실 저축 게임.

    이러한 혁신적인 저축 메커니즘을 중심으로 폭발적인 DeFi 활동 중 하나는 “양산 농사”입니다. 수확량 농업은 사용자가 수익을 극대화하기 위해 다른 유동성 프로토콜에서 유휴 암호화 자산을 이동하는 것을 말합니다. DeFi 수확량 농업에 대한 열광은 밈의 부족을 불러 일으켰습니다. &# 127840;

    스테이 블코 인

    스테이 블코 인은 명목 화폐, 금 또는 기타 암호 화폐와 같은 안정적인 자산 또는 자산 바구니에 고정 된 암호 화폐입니다. 스테이 블코 인은 원래 암호 화폐의 변동성 가격을 줄이고 블록 체인을 실행 가능한 결제 솔루션으로 만들기 위해 개발되었습니다. 이제 송금 지불, 대출 및 대출 플랫폼, 중앙 은행 디지털 통화 (CBDC)와 같은 기관 사용 사례를 위해 DeFi 공간 전체에서 구현됩니다..

    스테이 킹

    Ethereum 네트워크가 Ethereum 2.0의 Phase 0을 사용하여 지분 증명 합의 알고리즘으로 전환함에 따라 사용자는 검증 자 또는 스테이 킹 공급자를 통해 ETH를 스테이 킹하고 보상을받을 기회를 갖게됩니다. Eth2에 스테이 킹하는 것은이자가있는 저축 계좌와 유사합니다 : 스테이 커는 이더 리움 프로토콜에서 블록을 검증하기 위해이자 (보상)를받습니다.. 

    합성 자산

    스테이 블코 인과 관련하여 합성 자산은 금, 법정 화폐 및 암호 화폐와 같은 다른 자산에 대한 노출을 제공하는 암호화 자산입니다. 그것들은 빌트인 계약과 인센티브 메커니즘을 통해 이더 리움 기반 스마트 계약에 고정 된 토큰으로 담보됩니다. 예를 들어 Synthetix 프로토콜은 750 % 담보 비율을 구현하여 네트워크가 가격 충격을 흡수하는 데 도움이됩니다.. 

    토큰 화

    토큰 화는 분산 형 금융의 초석 중 하나이며 이더 리움 블록 체인의 기본 기능입니다. 토큰은 네트워크에 연료를 공급할뿐만 아니라 다양한 경제적 가능성을 열어줍니다. 간단히 말해서 토큰은 블록 체인에서 생성, 발행 및 관리되는 디지털 자산입니다. 토큰은 안전하고 즉시 양도 할 수 있도록 설계되었으며 다양한 내장 기능으로 프로그래밍 할 수 있습니다. 부분 화 된 자산을 나타내는 부동산 보안 토큰에서 특정 애플리케이션의 사용을 장려하는 플랫폼 별 토큰에 이르기까지 이더 리움 기반 토큰은 전 세계 사용자가 가치를 액세스, 거래 및 저장할 수있는 안전한 디지털 대안으로 부상했습니다..

    거래

    DeFi 공간에서의 거래는 파생 상품 거래에서 마진 거래, 토큰 스왑에 이르기까지 다양한 활동을 포함하며, 지속적으로 성장하고 통합 된 거래소, 유동성 풀 및 마켓 플레이스 네트워크에서 발생합니다. 탈 중앙화 거래소의 암호 화폐 거래자는 더 낮은 거래 수수료, 더 빠른 거래 결제 및 자산의 완전한 관리로부터 혜택을받습니다. 2020 년 7 월 탈 중앙화 거래소의 거래량이 40 억 달러 이상에 도달했습니다..

    자원

    보고서
    • Ethereum DeFi 보고서 — 2020 년 3 분기: 자동화 된 시장 제작자, 거버넌스 토큰, 수확량 농사, 포크, 파생 상품 및 이상한 DeFi의 부상.

    • Ethereum DeFi 보고서 – 2020 년 2 분기 : 래핑 된 비트 코인, 수확량 농업 및 Compound, Uniswap 및 MakerDAO와 같은 인기있는 DeFi 프로토콜의 성능.

    • Ethereum DeFi 보고서 – 2020 년 1 분기 : DeFi 생태계가 COVID-19 및 글로벌 시장 충격에 대응하는 방법과 2020 년 나머지에 대한 전망.

    • DeFi 사용자 연구 보고서 : 사용자 습관, 동기, 불만 사항, DeFi가 전 세계 사람들을 위해 블록 체인을 주류화하는 방법에 대한 분석. 

    웨비나

    • 토큰 화 소개 : 당사의 토큰 프로토콜 전문가와 함께 블록 체인 기반 토큰 화의 핵심 개념을 이해하고 실제 애플리케이션을 탐색하십시오.. 

    • 금융의 미래 : 디지털 자산 및 DeFi : 탈 중앙화 금융의 기하 급수적 인 성장을 촉발하는 거시적 금융 및 기술 동향을 발견하십시오..

    • 이더 리움 노드를 설정하고 실행하는 방법 : Infura의 인프라 전문가와 함께 자체 노드를 가동하는 방법을 알아보십시오..

    조항

    • 분산 금융을 개척하는 100 개 이상의 프로젝트

    • 2019 년은 DeFi의 해였습니다 (그리고 2020 년도 왜 그렇게 될까요?)

    • 2019 년 스테이 블코 인 현황

    • 탈 중앙화 거래소 vs. 중앙화 거래소

     

    메타 마스크메타 마스크메타 마스크

    암호 화폐 지갑과 블록 체인 앱의 관문.

    지금 다운로드인 푸라인 푸라인 푸라

    Ethereum 및 IPFS 네트워크에 대한 즉각적이고 확장 가능한 API 액세스. 

    시작하다CodefiCodefiCodefi

    상거래 및 금융을 지원하는 블록 체인 애플리케이션 제품군. 

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    Mike Owergreen Administrator
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    05.03.2021
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