탈 중앙화 금융 (DeFi)이란??

    종종 DeFi라고 불리는 분산 형 금융은 전통적인 중앙 집중식 금융 시스템에서 이더 리움 블록 체인에 구축 된 분산 기술을 통해 가능해진 P2P 금융으로의 전환을 의미합니다. 대출 및 차용 플랫폼에서 스 테이블 코인 및 토큰 화 된 BTC에 이르기까지 DeFi 생태계는 통합 프로토콜 및 금융 상품의 광범위한 네트워크를 시작했습니다. 이제 이더 리움 스마트 계약에 130 억 달러 이상의 가치가 고정되어있는 분산 형 금융은 개인, 개발자 및 기관을위한 다양한 사용 사례와 함께 블록 체인 공간에서 가장 활동적인 부문으로 부상했습니다.. 

    “우리는 공통 소프트웨어 인프라에서 실행되는 글로벌 금융 산업에서 아주 멀리 떨어져 있습니다.”

     

    –Lex Sokolin, ConsenSys 글로벌 핀 테크 공동 책임자

    우리의 전통적인 금융 시스템은 중앙 당국, 기관 및 중개자가 관리하는 중앙 집중식 인프라에서 실행되는 반면, 분산 형 금융은 이더 리움 블록 체인의 분산 형 인프라에서 실행되는 코드로 구동됩니다. Ethereum에 불변의 스마트 계약을 배포함으로써 DeFi 개발자는 프로그래밍 된대로 정확하게 실행되고 인터넷에 연결된 모든 사람이 사용할 수있는 금융 프로토콜 및 플랫폼을 시작할 수 있습니다.. 

    DeFi의 획기적인 발전은 암호화 자산을 이제 명목 자산 또는 “실제”자산으로는 불가능한 방식으로 사용할 수 있다는 것입니다. 탈 중앙화 거래소, 합성 자산 및 플래시 대출은 블록 체인에만 존재할 수있는 완전히 새로운 애플리케이션입니다. 금융 인프라의 이러한 패러다임 변화는 위험, 신뢰 및 기회와 관련하여 많은 이점을 제공합니다.. 

    탈 중앙화 금융의 이점은 무엇입니까?

    분산 형 금융은 이더 리움 블록 체인의 핵심 원칙을 활용하여 금융 보안 및 투명성을 높이고 유동성과 성장 기회를 잠금 해제하며 통합되고 표준화 된 경제 시스템을 지원합니다..  

    • 프로그래밍 가능성. 고도로 프로그래밍 가능한 스마트 계약은 실행을 자동화하고 새로운 금융 상품 및 디지털 자산의 생성을 가능하게합니다..
    • 불변성. 블록 체인의 분산 형 아키텍처에서 변조 방지 데이터 조정으로 보안 및 감사 가능성 향상.
    • 상호 운용성. Ethereum의 구성 가능한 소프트웨어 스택은 DeFi 프로토콜과 애플리케이션이 서로 통합 및 보완되도록 구축되도록합니다. DeFi를 통해 개발자와 제품 팀은 기존 프로토콜을 기반으로 구축하고 인터페이스를 사용자 지정하고 타사 애플리케이션을 통합 할 수있는 유연성을 갖게됩니다. 이러한 이유로 사람들은 종종 DeFi 프로토콜을 “머니 레고”라고 부릅니다.
    • 투명도. 퍼블릭 이더 리움 블록 체인에서 모든 거래는 네트워크의 다른 사용자에게 브로드 캐스트되고 확인됩니다 (참고 : 이더 리움 주소는 의사 익명의 암호화 된 키입니다). 트랜잭션 데이터에 대한 이러한 수준의 투명성은 풍부한 데이터 분석을 허용 할뿐만 아니라 모든 사용자가 네트워크 활동을 사용할 수 있도록 보장합니다. Ethereum 및 여기에서 실행되는 DeFi 프로토콜은 누구나보고 감사하고 구축 할 수있는 오픈 소스 코드로 구축됩니다..
    • 무허가. 전통적인 금융과 달리 DeFi는 개방적이고 무허가 액세스로 정의됩니다. 지역에 관계없이 암호 화폐 지갑과 인터넷 연결이있는 사람은 누구나 최소한의 자금이 필요하지 않은 경우 Ethereum에 구축 된 DeFi 애플리케이션에 액세스 할 수 있습니다..
    • 자기 관리. Web3 지갑을 사용하여 메타 마스크 무허가 금융 애플리케이션 및 프로토콜과 상호 작용하기 위해 DeFi 시장 참여자는 항상 자산을 관리하고 개인 데이터를 제어합니다.. 

    “새로운 경제의 기초는 대출과 대출에서 시작됩니다. 2019 년에 블록 체인 산업은 DeFi가 된 데 필요한 이러한 기본 요소를 가능하게했습니다.”

     

    –Collin Myers, Codefi 글로벌 DeFi 제품 전략 책임자

    탈 중앙화 금융의 사용 사례는 무엇입니까??

    DAO에서 합성 자산에 이르기까지 분산 형 금융 프로토콜은 전 세계 사용자에게 새로운 경제 활동과 기회의 세계를 열었습니다. 아래의 포괄적 인 사용 사례 목록은 DeFi가 새로운 프로젝트 에코 시스템 그 이상이라는 증거입니다. 오히려 접근이 훨씬 더 쉽고 탄력적이며 투명하기 때문에 중앙 집중식 서비스에 필적하는 이더 리움에 병렬 금융 시스템을 구축하려는 총체적이고 통합 된 노력입니다.. 

    자산 관리

    DeFi 프로토콜을 사용하면 자신의 암호화 펀드를 관리 할 수 ​​있습니다. 같은 암호화 지갑 메타 마스크, 노 시스 안전, 과 은빛 분산 형 애플리케이션과 쉽고 안전하게 상호 작용하여 암호 화폐 구매, 판매 및 전송에서 디지털 자산에 대한이자 획득에 이르기까지 모든 작업을 수행 할 수 있습니다. DeFi 공간에서는 데이터를 소유합니다. 예를 들어 MetaMask는 시드 문구, 암호 및 개인 키를 장치에 암호화 된 형식으로 저장하여 사용자 만 계정 및 데이터에 액세스 할 수 있도록합니다.. 

    규정 준수 및 KYT 

    전통적인 금융에서 자금 세탁 방지 (AML) 및 테러 자금 조달 (CFT)에 대한 규정 준수는 고객 알기 (KYC) 지침에 의존합니다. DeFi 공간에서 Ethereum의 분산 형 인프라는 참여자 신원보다는 참여 주소의 행동에 대한 차세대 규정 준수 분석을 가능하게합니다. 이러한 KYT (know-your-transaction) 메커니즘은 실시간으로 위험을 평가하고 사기 및 금융 범죄로부터 보호합니다.. 

    DAO

    DAO는 이더 리움 블록 체인에 암호화 된 투명한 규칙에 따라 협력하는 분산 형 자율 조직으로 중앙 집중식 관리 엔티티의 필요성을 제거합니다. DeFi 공간에서 널리 사용되는 몇 가지 프로토콜 만드는 사람화합물, 기금 모금, 재정 운영 관리, 거버넌스를 커뮤니티에 분산시키기 위해 DAO를 시작했습니다.. 

    데이터 및 분석

    거래 데이터 및 네트워크 활동에 대한 전례없는 투명성으로 인해 DeFi 프로토콜은 재무 기회 및 위험 관리에 대한 데이터 검색, 분석 및 의사 결정에 고유 한 이점을 제공합니다. 새로운 DeFi 애플리케이션의 폭발적인 성장은 다음과 같은 수많은 도구 및 대시 보드의 개발에 박차를가했습니다. DeFi 펄스 사용자가 DeFi 프로토콜에 고정 된 가치를 추적하고, 플랫폼 위험을 평가하고, 수익과 유동성을 비교하는 데 도움이되는 Codefi 데이터.

    Codefi 데이터Codefi Data는 DeFi 프로토콜에서 수익, 유동성 및 기타 요소를 비교합니다..

    파생 상품

    이더 리움 기반 스마트 계약을 통해 가치가 기본 자산의 성능에서 파생되고 거래 상대방 계약이 코드에 고정 된 토큰 화 된 파생 상품을 생성 할 수 있습니다. DeFi 파생 상품은 명목 화폐, 채권, 상품 및 암호 화폐와 같은 실제 자산을 나타낼 수 있습니다.. 

    개발자 및 인프라 도구

    DeFi 프로토콜의 핵심 설계 원칙 중 하나는 구성 가능성입니다. 즉, 시스템의 여러 구성 요소가 쉽게 연결되고 상호 운용 될 수 있습니다. 다양한 통합 DeFi 애플리케이션에서 볼 수 있듯이, 컴포저 블 코드는 커뮤니티가 다른 사람들이 구축 한 것을 계속 구축하는 강력한 네트워크 효과를 생성했습니다. 많은 사람들이 DeFi 개발 과정을 레고로 구축하는 것에 비유합니다. 따라서 점점 더 인기있는 “머니 레고”라는 별명이 붙었습니다. 에서 Truffle의 스마트 계약 라이브러리 …에 Infura의 API 제품군 Diligence의 보안 도구에 대해 이더 리움 개발자와 제품 팀은 이제 필요한 풀 스택 도구 및 보안 통합을 사용하여 DeFi 프로토콜을 구축하고 시작할 수 있습니다..

    DeFi 플랫폼의 슈퍼 사용자DeFi 슈퍼 사용자 활동의 시각화.

    DEX 

    탈 중앙화 거래소 (DEX)는 중앙 권한없이 작동하는 암호 화폐 거래소로, 사용자가 P2P 거래를하고 자금 관리를 유지할 수 있습니다. DEX는 암호화 자산이 거래소 자체에 보관되지 않기 때문에 가격 조작과 해킹 및 도난의 위험을 줄입니다.. 

    DEX는 또한 토큰 프로젝트에 상장 수수료없이 중앙 집중식 거래소와 경쟁하는 유동성에 대한 액세스를 제공합니다. 불과 몇 년 전만해도 프로젝트는 중앙 집중식 거래소에 상장 된 토큰을 얻기 위해 수백만 달러를 지불했습니다.. 

    일부 거래소는 중앙 집중식 서버가 주문서 및 기타 기능을 호스팅하지만 사용자의 개인 키를 보유하지 않는 분산 수준을 구현합니다. DeFi 공간에서 인기있는 DEX는 현재 다음과 같습니다. AirSwap, Liquality, 메사, 오아시스, 과 Uniswap.

    노름

    DeFi의 구성 가능성은 제품 개발자가 다양한 업종의 플랫폼에 직접 DeFi 프로토콜을 구축 할 수있는 기회를 제공했습니다. 이더 리움 기반 게임은 내장 된 경제와 혁신적인 인센티브 모델로 인해 분산 형 금융의 인기있는 사용 사례가되었습니다.. PoolTogether, 예를 들어, 사용자가 DAI 스테이 블코 인을 입금하여 디지털 티켓을 구매할 수있게 해주는 무손실 감사 된 저축 복권입니다. 그런 다음 함께 합쳐서이자를 얻기 위해 복합 머니 마켓 프로토콜에 빌려줍니다..

    PoolTogetherPoolTogether는 이더 리움이 제공하는 무손실 감사 저축 게임입니다.

    정체

    블록 체인 기반 ID 시스템과 결합 된 분산 형 금융 프로토콜은 이전에 잠긴 사용자가 진정한 글로벌 경제 시스템에 액세스 할 수 있도록 도와주는 기회입니다. DeFi 솔루션은 추가 자금이없는 사람들에 대한 담보 요구 사항을 줄이고 주택 소유 및 소득과 같은 기존 데이터 포인트 대신 평판 및 금융 활동에 대한 속성을 통해 사용자의 신용도를 평가하는 데 도움을 줄 수 있습니다. DeFi 공간은 개인 식별 정보와 오픈 액세스에 대한 데이터 프라이버시를 중요하게 생각합니다. 인터넷 연결이있는 사람은 누구나 데이터 및 자산에 대한 제어를 유지하면서 DeFi 애플리케이션에 액세스 할 수 있습니다.. 

    보험

    DeFi는 여전히 스마트 계약 버그 및 위반과 관련된 수반되는 위험이있는 새로운 공간입니다. 사용자가 보험을 구입하고 보유 자산을 보호 할 수 있도록 여러 혁신적인 보험 대안이 출시되었습니다. 같은 솔루션 Nexus 상호, 예를 들어, 스마트 계약 코드의 의도하지 않은 사용을 방지하는 스마트 계약 커버를 제공합니다..

    대출 및 대출

    피어 투 피어 대출 및 차용 프로토콜은 DeFi 생태계에서 가장 널리 사용되는 애플리케이션 중 일부입니다.. 화합물, 예를 들어,는 PoolTogether, Argent 및 Dharma를 포함한 긴 DeFi 플랫폼 목록과 통합되고 그 기반이되는 알고리즘 적 자율 금리 프로토콜입니다. 이더 리움에 금리 시장을 제공함으로써 Compound는 사용자가 대출 풀에 제공 한 암호 화폐에 대한이자를 얻을 수 있도록합니다. Compound 스마트 계약은 차용자와 대주를 자동으로 매칭하고 빌린 자산과 공급 된 자산의 비율을 기반으로 이자율을 계산합니다. Compound는 DeFi 공간의 기하 급수적 인 기회를 보여주는 매력적인 예입니다. 더 많은 제품이 Compound 프로토콜을 통합함에 따라 더 많은 암호화 자산이 유휴 상태에서도이자를 얻을 수 있습니다..

    화합물Compound는 알고리즘적이고 자율적 인 금리 프로토콜입니다..

    마진 거래

    전통적인 금융의 마진 거래자들은 브로커로부터 자금을 빌려 (그런 다음 대출 담보를 형성) 거래를 활용할 수있는 반면, DeFi 마진 거래는 화합물dYdX. 스마트 계약은 전통적인 중개 활동을 자동화하기 때문에 일부는 DeFi 생태계에서 “자율적 인 자금 시장”의 부상을 언급하기 시작했습니다.. 

    마켓 플레이스

    DeFi 프로토콜은 프리랜서 코딩 작업에서 디지털 수집품, 실제 보석 및 의류에 이르기까지 사용자가 제품과 서비스를 전 세계적으로 그리고 P2P로 교환 할 수있는 다양한 온라인 마켓 플레이스를 지원합니다.. 

    지불

    P2P 결제는 DeFi 공간과 블록 체인 생태계의 기본 사용 사례입니다. 블록 체인 기술은 사용자가 중개자없이 암호 화폐를 안전하고 직접 서로 교환 할 수 있도록 설계되었습니다. DeFi 결제 솔루션은 저축 및 비은행 인구를위한보다 개방적인 경제 시스템을 만들고 대규모 금융 기관이 시장 인프라를 간소화하고 도소매 고객에게 더 나은 서비스를 제공하도록 지원합니다.. 

    예측 시장

    블록 체인 기반 예측 시장은 군중의 지혜를 활용하고 사용자가 이벤트 결과에 대해 투표하고 가치를 거래 할 수 있도록합니다. 시장 가격은 이벤트 가능성에 대한 크라우드 소싱 지표가됩니다.. 예언자, 인기있는 DeFi 베팅 플랫폼, 선거 결과, 스포츠 게임, 경제 이벤트 등에 대한 예측 시장을 제공합니다..  

    저금

    Compound와 같은 대출 풀 프로토콜에 연결함으로써 많은 DeFi 앱은 공급 및 수요와 관련된 동적 이자율에 따라 기존 저축 계좌보다 기하 급수적으로 더 많이 벌 수있는이자 지급 계좌를 제공합니다. 인기있는 저축 앱은 다음과 같습니다. 은빛, 달마, 과 PoolTogether, 참가자가 승리 여부에 관계없이 모든 돈을 돌려받는 무손실 저축 게임.

    이러한 혁신적인 저축 메커니즘을 중심으로 폭발적인 DeFi 활동 중 하나는 “양산 농사”입니다. 수확량 농업은 사용자가 수익을 극대화하기 위해 다른 유동성 프로토콜에서 유휴 암호화 자산을 이동하는 것을 말합니다. DeFi 수확량 농업에 대한 열광은 밈의 부족을 불러 일으켰습니다. &# 127840;

    스테이 블코 인

    스테이 블코 인은 명목 화폐, 금 또는 기타 암호 화폐와 같은 안정적인 자산 또는 자산 바구니에 고정 된 암호 화폐입니다. 스테이 블코 인은 원래 암호 화폐의 변동성 가격을 줄이고 블록 체인을 실행 가능한 결제 솔루션으로 만들기 위해 개발되었습니다. 이제 송금 지불, 대출 및 대출 플랫폼, 중앙 은행 디지털 통화 (CBDC)와 같은 기관 사용 사례를 위해 DeFi 공간 전체에서 구현됩니다..

    스테이 킹

    Ethereum 네트워크가 Ethereum 2.0의 Phase 0을 사용하여 지분 증명 합의 알고리즘으로 전환함에 따라 사용자는 검증 자 또는 스테이 킹 공급자를 통해 ETH를 스테이 킹하고 보상을받을 기회를 갖게됩니다. Eth2에 스테이 킹하는 것은이자가있는 저축 계좌와 유사합니다 : 스테이 커는 이더 리움 프로토콜에서 블록을 검증하기 위해이자 (보상)를받습니다.. 

    합성 자산

    스테이 블코 인과 관련하여 합성 자산은 금, 법정 화폐 및 암호 화폐와 같은 다른 자산에 대한 노출을 제공하는 암호화 자산입니다. 그것들은 빌트인 계약과 인센티브 메커니즘을 통해 이더 리움 기반 스마트 계약에 고정 된 토큰으로 담보됩니다. 예를 들어 Synthetix 프로토콜은 750 % 담보 비율을 구현하여 네트워크가 가격 충격을 흡수하는 데 도움이됩니다.. 

    토큰 화

    토큰 화는 분산 형 금융의 초석 중 하나이며 이더 리움 블록 체인의 기본 기능입니다. 토큰은 네트워크에 연료를 공급할뿐만 아니라 다양한 경제적 가능성을 열어줍니다. 간단히 말해서 토큰은 블록 체인에서 생성, 발행 및 관리되는 디지털 자산입니다. 토큰은 안전하고 즉시 양도 할 수 있도록 설계되었으며 다양한 내장 기능으로 프로그래밍 할 수 있습니다. 부분 화 된 자산을 나타내는 부동산 보안 토큰에서 특정 애플리케이션의 사용을 장려하는 플랫폼 별 토큰에 이르기까지 이더 리움 기반 토큰은 전 세계 사용자가 가치를 액세스, 거래 및 저장할 수있는 안전한 디지털 대안으로 부상했습니다..

    거래

    DeFi 공간에서의 거래는 파생 상품 거래에서 마진 거래, 토큰 스왑에 이르기까지 다양한 활동을 포함하며, 지속적으로 성장하고 통합 된 거래소, 유동성 풀 및 마켓 플레이스 네트워크에서 발생합니다. 탈 중앙화 거래소의 암호 화폐 거래자는 더 낮은 거래 수수료, 더 빠른 거래 결제 및 자산의 완전한 관리로부터 혜택을받습니다. 2020 년 7 월 탈 중앙화 거래소의 거래량이 40 억 달러 이상에 도달했습니다..

    자원

    보고서
    • Ethereum DeFi 보고서 — 2020 년 3 분기: 자동화 된 시장 제작자, 거버넌스 토큰, 수확량 농사, 포크, 파생 상품 및 이상한 DeFi의 부상.
    • Ethereum DeFi 보고서 – 2020 년 2 분기 : 래핑 된 비트 코인, 수확량 농업 및 Compound, Uniswap 및 MakerDAO와 같은 인기있는 DeFi 프로토콜의 성능.

    • Ethereum DeFi 보고서 – 2020 년 1 분기 : DeFi 생태계가 COVID-19 및 글로벌 시장 충격에 대응하는 방법과 2020 년 나머지에 대한 전망.

    • DeFi 사용자 연구 보고서 : 사용자 습관, 동기, 불만 사항, DeFi가 전 세계 사람들을 위해 블록 체인을 주류화하는 방법에 대한 분석. 

    웨비나
    • 토큰 화 소개 : 당사의 토큰 프로토콜 전문가와 함께 블록 체인 기반 토큰 화의 핵심 개념을 이해하고 실제 애플리케이션을 탐색하십시오.. 

    • 금융의 미래 : 디지털 자산 및 DeFi : 탈 중앙화 금융의 기하 급수적 인 성장을 촉발하는 거시적 금융 및 기술 동향을 발견하십시오..

    • 이더 리움 노드를 설정하고 실행하는 방법 : Infura의 인프라 전문가와 함께 자체 노드를 가동하는 방법을 알아보십시오..

    조항
    • 분산 금융을 개척하는 100 개 이상의 프로젝트

    • 2019 년은 DeFi의 해였습니다 (그리고 2020 년도 왜 그렇게 될까요?)

    • 2019 년 스테이 블코 인 현황

    • 탈 중앙화 거래소 vs. 중앙화 거래소

     

    메타 마스크메타 마스크메타 마스크

    암호 화폐 지갑과 블록 체인 앱의 관문.

    지금 다운로드인 푸라인 푸라인 푸라

    Ethereum 및 IPFS 네트워크에 대한 즉각적이고 확장 가능한 API 액세스. 

    시작하다CodefiCodefiCodefi

    상거래 및 금융을 지원하는 블록 체인 애플리케이션 제품군. 

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